近日(rì)，有多起境外中國(guó)公民(mín)通過第三方彙款公司換彙、向國(guó)内彙款後，其境内賬戶資金因涉案被執法部門(mén)依法凍結，給個人(rén)财産造成一定損失。

就(jiù)在不久前，刷屏澳洲華人(rén)圈的“長江換彙洗錢案”有了最新進展。

澳洲警方宣布，針對澳洲最大(dà)獨立換彙公司進行了突襲。經過長達14個月的調查，澳洲警方派出300多名警察對長江換彙的辦公室及相(xiàng)關人(rén)員(yuán)的住宅進行了搜查。長江換彙涉嫌在過去(qù)三年(nián)洗錢近2.3億澳元（折合10.6億人(rén)民(mín)币）。

據了解，此次行動中，聯邦警察在墨爾本逮捕了七人(rén)，查獲了價值約2.3億人(rén)民(mín)币的豪車和财産。

作(zuò)爲一個澳洲大(dà)型的華人(rén)連鎖換彙公司，長江換彙吸引了一大(dà)批忠實用戶，本來(lái)大(dà)家還(hái)以爲這是一個穩定、正規的換彙途徑，殊不知，大(dà)批客戶被當成洗錢工(gōng)具！

當地警方此案件(jiàn)表示，他(tā)們通過調查發現了“全澳最大(dà)、最複雜的洗錢團夥”，該團夥涉嫌網絡犯罪、販毒、加密貨币以及暴力犯罪。

聯邦警方調查部指揮官Kate Ferry表示，騙局背後的被告集團欺騙了受害者，讓他(tā)們認爲自(zì)己獲得(de)了高投資回報。

該騙局的一個關鍵特征是，被指控集團有能力生(shēng)産與合法交易平台兼容的專用軟件(jiàn)，以歪曲貨币彙率的真實市場價值。

警方指控，該離(lí)岸集團利用居住在澳洲的中國(guó)公民(mín)（主要持學生(shēng)簽證）在ASIC注冊虛假澳洲公司和交易許可(kě)證。

它利用這些中國(guó)公民(mín)在澳洲開設了銀行賬戶，這些賬戶大(dà)多與虛假業務有關，然後利用這些虛假業務、替代董事(shì)和銀行賬戶，通過長江換彙清洗詐騙資金。

急用錢，賬戶卻被凍結！

在此之前，新加坡特大(dà)洗錢案備受關注，其涉案金額已經超50億人(rén)民(mín)币，其中就(jiù)牽扯10個華裔。根據新加坡警方在社交平台上公布的信息，警方此前接獲情報稱有人(rén)可(kě)能進行非法活動，包括涉嫌使用僞造文件(jiàn)，證明在新加坡銀行戶頭的資金來(lái)源。

10月24日(rì)，我國(guó)駐新加坡大(dà)使館還(hái)發布公告，提醒在新中國(guó)公民(mín)注意彙款安全。

該公告表明，近期，我館連續收到中國(guó)公民(mín)反映稱，他(tā)們通過牛車水大(dà)廈某彙款公司彙款，自(zì)去(qù)年(nián)以來(lái)已有超過670起涉及彙款到中國(guó)後當地銀行賬戶被凍結的報案。

新加坡金管局也曾發布公告，在新加坡本地工(gōng)作(zuò)的一些外籍人(rén)士通過彙款公司彙款到中國(guó)的銀行戶頭，豈料被中國(guó)當局指彙款過程中涉及犯罪行爲而凍結戶頭，至少有數十人(rén)受影(yǐng)響。

據報道，有被凍卡人(rén)表示，今年(nián)5月通過山(shān)立中國(guó)彙款公司，把8500新元（約45000元人(rén)民(mín)币）彙給在中國(guó)的妻子，9月收到中國(guó)公安來(lái)函，指轉入妻子在中國(guó)農業銀行賬戶的約3萬元人(rén)民(mín)币涉及網絡賭博案，因此被凍結。

中國(guó)公安要求出具能證明款項合法的文件(jiàn)。他(tā)向彙款公司求助，卻沒有任何進展。

私人(rén)換彙同樣違法！

雖然長江換彙出事(shì)以後，澳洲政府并沒有像新加坡一樣大(dà)批封禁第三方換彙公司，但(dàn)是澳洲華人(rén)風(fēng)聲鶴唳，澳洲各個銀行都(dōu)關閉了對中國(guó)的彙款通道，不得(de)已之間，有些華人(rén)開始選擇風(fēng)險更高的私人(rén)換彙。

從(cóng)法律上來(lái)看(kàn)，私下換彙是一項被大(dà)多數國(guó)家認定爲擾亂市場金融秩序的行爲。
私人(rén)換彙違反了中國(guó)外彙管理(lǐ)規定，通過支付寶、微信、銀行卡轉賬等方式進行換彙，已經構成了典型的“變相(xiàng)買賣外彙”行爲。
根據規定，中國(guó)公民(mín)每人(rén)每年(nián)的海外彙款額度是5萬人(rén)民(mín)币，但(dàn)是很多人(rén)進行私人(rén)換彙，輕輕松松就(jiù)會超過這個數額。換彙獲利超過10萬，或非法換彙數額超過500萬，會遭遇法律的嚴懲！

新加坡消費者協會今年(nián)已接獲25起相(xiàng)關通報，其中20起與山(shān)立彙款公司有關。澳洲該特大(dà)洗錢案的偵破也與中國(guó)人(rén)相(xiàng)關，未來(lái)國(guó)際反洗錢形勢必然更加嚴峻，各大(dà)跨境支付企業将經受更高的合規考驗。

打工(gōng)不易，身(shēn)在異國(guó)他(tā)鄉的中國(guó)華人(rén)也希望多寄點錢給家裡(lǐ)，但(dàn)天上沒有白(bái)掉的餡餅，如(rú)果爲了貪圖小錢而導緻賬戶被凍結，錢款卷入洗錢風(fēng)波，一家人(rén)等錢用卻沒錢用，這才是最讓人(rén)痛心的！

（來(lái)源：外市場）